近年来，虚拟货币市场快速扩张，交易平台的安全隐患也随之暴露。记者调查发现，一些不法分子利用平台监管空档，通过精心设计的“黑箱操作”牟取暴利，导致投资者蒙受重大损失。问题现状显示，当前虚拟货币交易市场主要存在三类风险：一是虚假交易陷阱，不法分子自导自演制造虚假交易记录；二是资金安全风险，通过非实名账户转移资金；三是洗钱通道，为非法资金提供流转渠道。据业内人士透露，部分平台的交易中，超过90%存在违规嫌疑。
虚拟货币场外交易披着“便捷”“担保”的外衣，本质上可能成为灰黑资金流转与诈骗作案的通道；对公众而言，守住“不参与非法金融活动、不为不明资金提供结算便利”的底线，是最现实的自我保护；对治理而言，持续推进资金端严管、平台端压责、打击端从严、宣教端前置——才能压缩“侥幸”空间——维护金融秩序与社会安全。