基金销售、个人信息保护接连触及监管红线，江阴农商银行合规短板仍待补齐

监管检查发现江阴农商银行基金销售业务存在管理漏洞；监管部门现场检查发现，该行在多个环节存在问题：一是投资者信息安全和权益保障的风险监测机制不完善；二是部分基金销售岗位人员缺乏从业资质；三是对基金销售与其他业务间的利益冲突评估不足，防范机制有待加强；四是反洗钱报备等报送工作执行不到位。为此，监管部门对该行采取了出具警示函的措施。

江阴农商银行的案例为中小金融机构敲响警钟：在追求规模增长的同时，必须将消费者权益保护融入业务流程。构建与自身发展阶段相适应的合规体系，将成为区域性银行转型成功的关键。