在这个风起云涌的年代，2012年，中国证券业协会就已经给券商们打开了一扇窗户，允许他们跨进保险代理的领域。虽然初期步伐较为缓慢，但现在风头正劲。2025年发布的相关意见再次把券商推上了风口浪尖，明确指出要支持合规的券商拿到保险销售资格。政策的东风加上市场内生的需求，像深圳地区这样的地方，多家营业部的考核指标已经变了样。 深圳那边的情况很有代表性。有内部人员透露，现在不仅线上APP里多了保险专区，线下的考核也已经提上日程。中信证券在理财页面搞了个独立专区，健康险、寿险还有年金险样样俱全；平安证券把财险和寿险放在了首页最显眼的位置；招商证券则是在交易页面塞进了模块。虽然各家上线的产品还是以长期寿险和健康医疗为主，但财产险、意外险这些品种也在慢慢丰富起来。 不过这事儿也不是一顺百顺。一线从业人员反馈说，任务量虽然和营业部规模、职级挂钩，但实际做起来挺费劲。大家还得一边熟悉产品，一边摸索销售模式，专业能力这块儿还得慢慢磨。南开大学金融发展研究院院长田利辉分析说，这其实是个好兆头。把保险代销的收入加到证券业务里，能让业绩稳当一点，毕竟证券收入波动大得很。长远看这是向以客户为中心转型的关键一步。 就在这股热潮里，南开大学金融发展研究院院长田利辉给出了自己的看法。他觉得这是政策破冰、市场觉醒、技术赋能的共同结果。大家都在谈“证券+保险”的融合赛道，要想在这儿占住地盘，光靠产品销售是不行的，得把服务做得更细致更综合才行。