2024年10月28日，中新社记者陈杭和吕少威把一则消息发了出来，这回的报道给大家提了个醒。北京金融检察部门就2024—2025年的金融检察工作写了个白皮书，发现在洗钱这种犯罪上，路子越来越野。那些通过数字支付、搞证券交易，或者是弄虚拟货币的人，都成了洗钱分子的新目标。这帮人干得还挺专业，经常聚在一起作案。更吓人的是，跨境的那些非法资金通道危害特别大。28号那天，北京市人民检察院在2025年金融街论坛年会上把这份白皮书公布了。 白皮书里讲了个挺让人高兴的事：2024年10月到2025年9月这一年里，北京检方一共处理了1971件案子，涉案的有3360人。这些人干的事大多是非法集资、洗钱、证券期货诈骗这些事儿。不过也得承认，现在非法集资犯罪虽然整体数量下来了，但是手段变多了，线上线下一块来；高净值人群卷进来的也不少；那种假的“金交所”为了骗人搞增信的乱象也越来越明显。非法经营金融业务这块儿也有变化，荐股、外汇、支付这些事儿花样翻新得特别快，他们还喜欢用新媒体来躲人眼。 说到证券期货犯罪，它们的特点就是特别专业化、团伙化、链条化。那些中介机构有时候为了赚钱甚至会去搞财务造假。信用卡诈骗也在升级，从以前单纯的恶意透支变成现在用技术手段盗刷。信贷中介这块也挺黑暗的，已经成了一种产业链了。 为了把这些黑灰产彻底给掐死，北京市人民检察院就跟北京金融监管局、中国政法大学一块签了个倡议。倡议的内容主要是想让监管部门、检方和高校的专家们经常凑一块儿聊聊法律怎么用、怎么办案。特别是对那些新兴的金融黑灰产，得好好研究一下怎么打击才管用。要是有搞不清楚的法律问题，及时讨论一下就能让理论和实践都进步一点。大家一块出力，以后打击这些新型的犯罪就有了法治方面的支撑。