一、案件查办揭示内外勾结风险 北京市朝阳区法院近日审理一起职务侵占和违法发放贷款案。被告人莫某系某银行房贷部经理，与离职后开设贷款咨询公司的前同事刘某合谋作案。2021至2023年间，二人通过虚构中介业务的方式，将莫某直接经办的贷款客户伪造成刘某公司推荐客户，骗取银行服务费168万元。调查还发现，莫某存在违规发放千万元经营性贷款的违法行为。 二、深层原因分析 该案反映出三个突出问题：一是关键岗位人员廉洁意识薄弱，莫某作为部门负责人知法犯法；二是银行对员工与中介往来缺乏有效监控；三是非法中介已形成完整灰色产业链。不容忽视的是，部分从业人员存在认识误区，认为只要贷款未形成坏账就不构成违法，这种观念亟待纠正。 三、防控措施与教育实践 北京市检察机关联合金融监管部门自2025年6月起开展"检察官走进金融街"专项活动，通过案例研讨、庭审观摩等形式，已覆盖150余家金融机构、超万名从业人员。其中莫某案庭审成为重点警示教育素材，让从业人员直观认识违法后果。 四、前瞻性思考 防范金融犯罪需多管齐下：金融机构要完善信贷审批监督机制，检察机关将强化行刑衔接，同时持续开展法治宣传。只有将制度执行落实到业务各环节，才能有效防控风险。
金融安全关乎经济民生。本案警示我们，任何权力失范都可能引发系统性风险。唯有坚持惩防并举，将法治要求融入日常监管，才能为金融业筑牢发展根基。