节前资金往来频繁、居民理财需求上升，非法金融活动往往趁机“换马甲”“钻空子”，用“低门槛、高回报”“稳赚不赔”等话术诱导群众参与，侵害财产安全、扰乱市场秩序。为营造平安祥和的节日氛围，1月26日，南明区金融工作服务中心联合公安、市场监管及各街道办等部门，启动“融安暖春”防范非法金融活动专项排查整治行动，围绕重点区域、重点主体和重点风险开展“扫楼式”排查，持续挤压违法违规活动空间。 问题方面，本次行动针对非法集资、金融诈骗、违规放贷等突出风险。一些机构或个人以“金融”“理财”“投资”等名义招揽资金，通过虚构项目、夸大收益、隐瞒风险等方式误导公众；部分不法分子还借“养老理财”“亲情营销”锁定老年群体，利用熟人介绍、情感绑架实施诈骗；商业综合体、写字楼和沿街门店等人员密集场所，涉及的活动容易与合法经营混在一起，增加识别难度。 原因上，岁末年初既是消费旺季，也是资金流动和信息传播的活跃期。一方面，部分群众风险识别能力不足，容易被“高收益”“包赔付”等承诺吸引；另一方面，非法金融活动呈现链条化、隐蔽化特征，常通过网络引流、跨地域组织、频繁变更主体等方式规避监管；同时，商务楼宇租赁流动性高、业态复杂，也给日常巡查带来压力。因此，节前开展集中排查与精准宣传，既是对高发风险的直接应对，也检验基层金融治理的细化能力。 影响方面，非法金融活动危害具有外溢性和累积性：对个人而言，轻则资金受损，重则引发家庭财务风险甚至纠纷升级；对社区和市场环境而言，可能诱发群体性维权风险，破坏营商秩序与社会信任；对区域发展而言，若任其蔓延，将干扰正常投融资活动，影响金融环境稳定和实体经济预期。节日期间一旦出现集中性案件，处置成本更高、社会影响更大。 对策方面，南明区此次行动突出“重点排查+宣传教育+数据赋能+联动处置”同步推进。联合执法队伍将花果园金融街、国际中心等商务楼宇密集区域作为重点点位，同时覆盖老旧小区、沿街商铺等人流集中场所，对名称或经营范围含“金融”“理财”“投资”等字样的市场主体开展核查，重点查处虚假项目宣传、承诺“保本高收益”等违法违规行为。现场走访中，执法人员通过信息核验、台账检查、当面问询等方式摸清经营情况，并结合典型话术向群众提示风险，特别提醒老年人警惕以“养老理财”、熟人介绍为幌子的骗局，倡导遇到“低门槛、高回报”“境外投资推荐”等情况保持谨慎、及时核实。 机制创新上，本次行动强化数据手段应用，对资金流水、关联交易等异常线索进行综合研判，提高排查的针对性和穿透力；在人员构成复杂、楼宇集中的区域，推动“物业吹哨、部门响应”联动机制，依托物业管理优势形成快速发现、快速核查、快速处置的闭环，推动“以房管人”落到实处。对排查发现问题，将建立台账、分类处置、限期整改，确保整治工作可追溯、可评估、可闭环。 前景上，防范非法金融活动既要“打早打小”，也要推进常态化治理。随着不法手段不断翻新，单次集中行动难以一劳永逸，关键在于持续完善风险监测、线索移送、联合惩戒和宣传教育体系，形成部门协同、属地联动、群众参与的治理格局。南明区有关负责人表示，岁末年初是金融安全关键期，将保持高压态势，完善常态化防控机制，持续织密金融安全防护网，确保群众安心过年。从治理趋势看，数据研判与基层网格化管理相结合，有助于提升早发现、早处置能力，继续压缩非法金融活动生存空间。
金融安全关乎千家万户，防范非法金融活动是维护社会稳定的重要一环。南明区此次专项整治行动表明了多部门协作、科技赋能与公众参与的治理思路。通过把集中整治与常态化防控结合起来，既回应当前突出风险，也推动建立长效机制，为其他地区提供参考。随着各方共同发力，金融诈骗空间将深入收窄，群众的“钱袋子”也将得到更有力的守护。