为了警示风险防控，日前上海市第二中级人民法院把“和合系”非法集资系列案开庭审理了，法院给这个案子定了性。这个案子不仅涉案金额巨大，还牵涉面广，手法隐蔽。对于维护金融市场秩序和保护人民群众财产安全有着重大警示意义。 犯罪团伙的核心人物林强就把操纵和合资产管理（上海）有限公司当成了工具，长期从事非法集资活动。团伙利用信息不对称和专业壁垒对投资者实施诈骗。他们给理财穿上合法的外衣，捏造“合规”假象，骗走了不少投资者的信任。他们还冒用已清算产品的备案信息、违规挂牌备案。通过这种方式把非法理财产品包装成“合法合规”。 为了骗更多的钱，“和合系”以票据贴现投资等名义编造项目。承诺6%到10.5%不等的年化收益率吸引投资者。调查发现，这些投资项目都是虚构的。所谓理财本质就是“庞氏骗局”。 为了疯狂吸纳资金，“和合系”避开监管规定。他们拆分产品多期滚动发行、允许投资者拼单购买。实质上变成了面向社会公众的公开集资工具。从2019年初到2023年案发前他们通过各种渠道募集到超过1000亿元。 非法募集到的资金大部分没有用到项目上。 很多钱被用来维持骗局运转、给公司非正常运营、进行不当投资和犯罪分子个人奢侈消费。林强甚至指使他人转移8亿元资金去洗钱。这次庭审检察机关把涉案三家单位和八名核心被告人起诉了。 这场庭审主要围绕涉案金额、资金流向等问题展开控辩双方还发表了意见。这场庭审将择期宣判。这次事件反映出当前非法集资活动的新特点、新动向：犯罪主体组织化专业化程度提高了；犯罪手法更加隐蔽利用监管缝隙进行活动；通过线上线下结合宣传推广扩散速度快范围广。 “和合系”非法集资案件再次警示：任何脱离实体经济、违背市场规律的“高额回报”承诺都存在巨大风险。广大投资者要提高风险意识。相关职能部门需要持续加强监管协作提高对非法金融活动的监测预警和打击力度给这些犯罪分子来个致命一击。