2023年12月下旬，杭州市民童某在某短视频平台刷视频时，偶然看到一则理财广告，就下载了一个叫“开元XX”的APP。平台里有个自称理财顾问小张的人给童某看了假的资质证明，还把他拉进了一个内部消息群。群里天天发什么战法分析和涨停推荐，搞得很专业。童某看了几天觉得还行，就试着投了点小钱。这时候，小张说要规避监管，让童某买大型电商平台的购物卡充值，还派了人上门取卡。童某就分批收了84张千元面值的购物卡，一共8.4万元，刮开密码拍照发给对方核销了。一开始平台让童某提了7000多块钱，以此骗取他的信任。之后小张知道童某还有百万存款，就一直鼓动他加大投入。 1月21日下午，童某按对方说的从银行取了5万元现金准备寄走。杭州市公安局西湖区分局三墩派出所反诈分中心的预警系统发现了异常，反诈劝阻员莫新春立马给童某打电话并上门劝阻。警方查了一下，“开元XX”根本就是假平台，那些股票数据全是伪造的，购物卡充值其实是为了套现洗钱。幸好5万元现金没寄出去，账户里剩下的6万多元已经被冻结了。 这种骗局的套路现在很专业：他们先在社交平台打广告，用内部消息和高额回报诱惑受害人下载假APP；接着找各种借口让受害人买购物卡、虚拟币这些不好查的东西去“充值”；最后通过二手平台或地下渠道快速把钱转走。童某遇到的购物卡模式就是现在洗钱的升级版，因为交易方便又匿名，成了骗子转移资金的主要手段。 反诈劝阻员莫新春说很多受害人都是从试着投点小钱开始的，在小额提现成功后就越投越多。这次童某被洗脑严重到甚至自己刮开84张购物卡的密码准备寄钱。 现在电信诈骗和洗钱结合得越来越紧密了。公安机关提醒大家理财一定要找正规持牌机构，对那些说内幕消息或稳赚不赔的要小心，特别是让你通过非银行渠道转账或买第三方卡券的绝不能干。大家可以下载国家反诈中心APP开启预警功能，遇到可疑情况赶紧打110。这次案件也提醒互联网平台要加强金融类广告的审核。