在经济结构调整和居民理财需求快速增长的背景下，普通劳动者的理财难题更加突出。调查显示，我国约76%的工薪族存在“月光”现象，68%的受访者表示缺乏系统的理财知识。此状况既与财商教育长期不足有关，也与市面不少理财读物“重理论轻实践”、案例不贴近国内环境等问题对应的。
财富管理的关键，是在不确定性中建立秩序：理清现金流、守住风险底线、坚持长期目标。面向理财新手的通俗读物受到关注，反映出大众希望“把日子过得更有把握”的需求。与其追逐所谓“快速致富”，不如从一张资产负债表、一次冷静的消费决定、一次长期的定期投入开始，让财商成为可持续的生活能力。