中国银行郴州分行营业部最近接了个挺蹊跷的电话。这事儿发生在2月25日下午15点09分，有人打电话来咨询能不能预约取650万元人民币和80万美元现金。客户说这些钱是给办理移民用的。银行那边一听，觉得这事儿太不寻常了。面对这么大的金额，他们没着急直接答应，而是按规定进一步核实情况。这时候客户急得不行，问其他网点能不能办。工作人员赶紧转入风险核实阶段，问他钱是不是在账户里。结果客户说：“他们还没把钱打给我，我先确认能不能取。”这话一出来，银行这边就警觉了。 接着跟客户聊了几句，客户才吐露实情。原来他是通过网络联系到了一家所谓的“移民机构”，对方号称能帮忙办境外投资移民。1月25日的时候，对方以“律师服务费”的名义收了他1万元。最近这个机构又以“通道名额锁定”和“境外投资证明审核”的理由，让客户先交一笔“保证金”。对方还信誓旦旦地说，只要保证金交了，就把650万元人民币和80万美元打入客户的账户作为证明材料，后续再按指引办理手续。 工作人员听完就把风险点指出来了：正规移民办理不会让你先交保证金再打款。他们以前先是用小额费用试探你，现在又拿“保证金”说事追加收费。这完全是电信诈骗的套路啊。银行赶紧劝客户别再往对方账户转钱了，把聊天记录和转账凭证都留好，最好马上报警核实一下情况。 好在经过银行的劝说，客户终于意识到自己陷进了圈套里。他最终决定不再缴纳“保证金”，并按照建议报警处理了这件事。这一决定帮他避免了更大的损失发生。中国银行郴州分行营业部也表示会继续加强风险识别和客户提示工作，在每次咨询、每次预约甚至每一笔业务办理中都融入反诈内容，用专业和担当守护群众的财产安全。