溧水农商银行这回可是下了狠功夫，把反洗钱防线给筑牢了。反洗钱这事儿，对咱们老百姓的钱包和经济秩序那可是性命攸关，溧水农商银行心里门儿清。作为咱们本地的银行，他们从来没敢放松对反洗钱的重视。到了2025年，他们干脆把宣教、培训、检查这三招组合起来用，一套“三位一体”的综合防控体系就搭起来了。这个体系就像盖房子的三大支柱一样，意识强化、能力提升、执行监督一个都不能少，硬是把一道道风险防控的堡垒给砌实了，为咱们这片区域的金融生态注入了不少底气。 先说宣传教育这块儿，想要防住洗钱风险，就得先把大家伙儿的意识给唤醒。溧水农商银行把宣传当作了全年的大事儿来抓，线上线下都不放过，还往社区里钻。光2025年这一年，他们就搞了9次主题鲜明的活动。趁着“3·15”消费者权益日这种重要的日子，他们在大街上摆摊、进社区走访；还在网上搞了好几轮有奖答题活动，大家抢着答；更是在微信公众号上专门开了个栏目，用大白话给大伙解释最新的反洗钱法。这种高频次、多花样的宣传让老百姓越来越懂洗钱是什么样的坏事儿，大家伙儿参与进来的热情也高了，“反洗钱，共参与”的氛围一下子就起来了。 培训这块儿更是下了本儿。光有规矩没用，得有专业的队伍去落实。溧水农商银行专门打造了一支业务精、脑子活的内控队伍。他们在2025年搞了9次专项培训，从新来的小员工到当大领导的都得参加。不仅要把基础的知识和操作规范讲透，还要把最新的监管规定、风险案例和“受益所有人备案”这些难点掰开了揉碎了讲。有时候还会请专家来讲课。不光有专项培训，他们还把学习融入到了日常工作里，通过会计例会和联络员会议这种常态化的机制来开讨论会。这么一来二去，不管是一线的业务员还是管理层，对反洗钱的要求都吃得透透的，也掌握了不少识别和防范风险的硬功夫。 最后就是检查了。光说不练假把式，得有监督才能确保制度不打折扣落地。溧水农商银行建立了一套严密的监督整改机制。2025年他们不光是自己查自己的问题（自查自纠），还对重点业务和网点进行了专项的非现场检查；甚至连内部审计都不放过。不管是看制度健不健康、管理到不到位还是履行职责充不充分都得查个水落石出。 要是真查出了问题，那整改力度也不含糊。他们坚决实行“源头治理、举一反三”，逼着相关部门赶紧想办法、定时间表、划责任线。整改完了还得接着盯着看效果怎么样。这种“检查—反馈—整改—提升”的循环模式让反洗钱的各项要求真正变成了业务流程的一部分，变成了规范的操作动作。 这么一通折腾下来的效果很明显。意识唤醒了、队伍练硬了、执行更到位了。溧水农商银行不光提升了自家的风险抵御能力和工作水平，更是用行动向咱们展示了地方金融机构该有的样子。 往后看这一路发展前景肯定还不错。溧水农商银行表示他们会继续守住底线不动摇，把反洗钱这个长效机制做得更细更好。咱们也希望这家本土的银行能一直稳稳地当地区金融安全的守护神。至于这份报告嘛（或者说这个事迹）就是陶梦雨整理出来的啦。