据上海市证券同业公会最新消息，2025年4月和11月，公会专门组织人马对上海地区部分投资咨询类机构开展了现场检查，主要聚焦这些机构有没有按照规矩办事。结果显示，有些机构问题还挺多。 公会这次特意把检查发现的主要问题向大伙儿做了通报。先看内控制度这块，不少机构压根没把规矩立起来，心里头对合规管理也不上心。比如合规人员少得可怜，甚至有的机构里合规人员只占员工总数的1.9%。投顾和客户的比例更是严重失调，有些机构平均一个投顾要管2383个客户，还有些最低的比例只有11.4%。培训也是走过场，内容跟实际业务对不上号。 投资者适当性管理这方面也不乐观。好多机构根本没像样的适当性管理制度，也没对产品进行风险分级。更离谱的是有的客户为了达标，同一天反反复复改测评分数。 客户投诉这块情况也不好。有些机构的退费比例高达40%，还没建完善的退赔机制。普遍存在重营销轻产品的现象，退款流程更是让人觉得繁琐。 营销宣传也有不少雷区。有机构喜欢故意夸大宣传误导客户，甚至拿个别客户的好评当万能广告用。有的宣传文案根本没审核就发出去了，里面还经常用“安全”、“保证”这种让人以为没风险的词。 回访制度执行得也很不到位。有些机构只是简单发个电子问卷就算了事，没有专人专门负责回访；有些回访甚至没覆盖整个服务过程。 员工的管理也很松散。有的机构证券从业人员违规开了户；有的入职没报备手机号码；有的营销员根本没取得从业资格就乱荐股。更有甚者，部分机构的营业执照和实际经营地址都对不上号。 为了给大家营造一个公平透明的市场环境，上海市证券同业公会表示以后会继续盯着大家的行为，配合监管部门一起推动行业健康发展。