问题：荐股诱导叠加“跑分”洗钱，资金去向更隐蔽 7月3日，城厢警方接到市民林女士报警称，其在社交平台结识一名自称“股票分析”的人士后，被引导加入所谓“稳赚群”。前期通过小额收益营造“能赚钱”的错觉，随后不断加大投入，累计转入87万余元。待其申请提现时，发现对应的应用无法打开，怀疑遭遇诈骗。 此类案件中，诈骗分子通常按“话术引流—小利试探—加码投入—关闭通道”的套路快速收割；在资金转移环节，则借助“跑分”渠道多次拆分、层层转移，更掩盖去向，增加追赃挽损难度，成为电信网络诈骗链条中的关键环节。 原因：黑灰产业链分工细化，“卡农”“操作手”成洗白工具 接警后，城厢公安迅速成立专班，对涉案资金开展逆向追踪，发现一张在龙岩地区频繁发生大额交易的银行卡资金异常活跃。7月7日，民警在龙岩市新罗区将持卡人胡某某抓获。 经审讯和进一步侦查，一个分工明确的“跑分”洗钱网络浮出水面：有人负责对接上线需求、分派任务；有人以“卡农”身份提供银行卡、电话卡及网银工具；有人充当“操作手”，在指定平台完成充值、转账、取现，通过多账户、多层级流转掩盖赃款来源。该类团伙往往以“高回报、低门槛、日结算”为诱饵招揽人员，利用部分人员法治意识淡薄、贪图小利以及账户管理不严等漏洞，形成可复制的黑产模式。 影响：赃款被“颗粒化”漂白，受害者追赃与金融秩序双承压 “跑分”平台本质上是将赃款拆分为小额、多笔、跨账户的流水，通过看似“正常”的账户中转，制造资金来源被稀释的假象，最终回流至赌博、诈骗等境外或跨区域犯罪团伙。 其危害不仅在于直接侵害群众财产安全，也会扰乱支付结算秩序，抬高反洗钱和涉诈资金治理成本。对个人而言，一旦账户被用于“跑分”，相关账户可能被依法冻结处置，带来支付受限、征信受影响等后果；情节严重的，还可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动等被追究刑事责任。 对策：以资金链为突破口，跨警种联动实施打击 在掌握关键线索后，专班继续深挖扩线，迅速锁定左某某、吴某某、林某某等10名嫌疑人的身份信息及落脚点。7月14日凌晨，城厢警方联合龙岩市公安局相关警种同步开展收网行动，一举抓获团伙骨干成员，现场扣押16部手机、8张银行卡及“跑分”软件后台数据等证据材料，打掉一条从诈骗端到洗钱端再到境外赌诈团伙的资金通道。 警方表示，后续将依法推进案件侦办，围绕资金流、信息流、人员流持续追查上下游，尽最大努力追赃挽损，并加强与金融机构、支付平台协作，提升异常交易监测与快速处置能力。 前景：治理需“打防管控宣”并举，筑牢账户安全与全民反诈防线 近年来，电信网络诈骗呈现链条化、跨域化特点，资金转移更快、路径更隐蔽，对侦查打击和社会治理提出更高要求。警方提醒，出租、出借、出售银行卡及第三方支付账号，或为他人“代收代付”“刷流水”，都可能被用于“跑分”洗钱，触碰法律红线。 下一步工作应在持续打击的同时，推动账户实名制和风险分级管理落到实处，强化对高风险开户、异常交易、涉诈号码与设备的联防联控；同时提升反诈宣传的针对性，聚焦“荐股群”“投资导师”等高发场景，帮助群众识别“先甜后苦”的诱骗套路，从源头降低受骗与被利用风险。
此案侦破再次提示，荐股诈骗与“跑分”洗钱往往相互叠加，既侵害群众财产安全，也冲击金融秩序。在数字经济加速发展的背景下，金融安全需要政府、企业与个人共同守护。提高防范意识、完善治理机制、强化执法协作，才能更有效压缩此类犯罪空间，切实守住群众“钱袋子”。