一场看似普通的邻里互助，最终演变为涉案金额超过200万元的诈骗；2024年12月，上海市民陆先生通过微信结识一名自称同小区住户的陌生人。在对方“热心指导”下，陆先生在境外社交平台开通了网店。随后，对方以外汇管制为由，提出用虚拟货币“中转”资金。陆先生按其要求准备222万元现金，并在约定地点交给一名“币商”。对方仅发来一张小额虚拟货币兑换成功的截图，之后便失联。2025年2月，陆先生察觉异常，向公安机关报案。
这起案件折射出数字经济背景下犯罪手法的变化，也表明了司法机关对新型犯罪的应对能力；面对技术与犯罪手段的持续升级，办案机关通过核验区块链交易ID等方式还原真相，提示我们维护金融安全既要强化刑事打击，也要补齐技术治理与风险教育短板。该案判决为同类案件提供了参考，其揭示的“社交引流+资金黑产”链条模式，也为反诈宣传提供了具体案例。