2月14日这天，中国人民银行直接把建行及21名相关责任人的罚单给晒出来了，这个公示期限可是足足有五年。虽说罚款是2月12日就定下来的，但这回把建行搞得挺惨的。作为国有大行的一员，建行这次总共被罚没了4350.61万元，具体来看也就是4350万元，再加上那21名责任人身上背负的120.50万元。这里面的责任人可不少，涵盖了建行的多个关键部门还有建信金融科技的岗位。这种机构和个人一块罚的做法，正是监管层一直在推动的“双罚制”趋势。 李某作为个人金融部的一员，这次被“开刀”最狠，直接被罚了15.00万元；还有4名责任人也各领了10.00万元的罚单，这主要是因为他们在账户管理和反假货币这些方面出了岔子。剩下的责任人罚款额度就低一些了，从1.00万元到7.00万元都有，基本上是按照信用信息、反洗钱等方面的违规程度来定的。为了搞清楚这事儿咋回事，咱们来看看央行列出的那10大违法违规行为。 首先是违反了账户管理的规定；接着是清算管理这块也没做好；还有就是银行卡收单业务、反假货币业务、财政存款占压等这些方面都有问题；甚至连信用信息的采集、客户身份识别义务这些也都没按规矩来做；更有甚者还跟身份不明的客户进行交易。这一连串的违规操作被监管部门查出来后就给了严惩。 这下国有大行可算是被好好上了一课，警示大家一定要把合规这件事摆在首位，把规矩融入到业务的每个环节里才行。毕竟这事儿关系到金融秩序的稳定和老百姓的切身利益。