经济犯罪隐蔽性强、链条长、涉众面广,既侵蚀市场秩序,也易诱发金融风险与社会风险。
近年来,随着金融业态、支付手段和企业经营模式加速迭代,洗钱、非法集资、保险诈骗、虚开等违法犯罪呈现跨区域、网络化、团伙化趋势,部分案件还与“黑灰产”深度交织,增加了侦查打击和追赃挽损难度。
在此背景下,济南公安以“黄河安澜·护航发展”为抓手,持续强化经侦主责主业,着力把打击锋芒对准突出问题、重点领域和关键环节。
问题层面,突出表现为三类:一是涉金融违法犯罪对群众财产安全形成直接威胁,非法集资等涉众案件一旦爆发,往往波及面广、危害深、处置成本高;二是部分市场主体利用“空壳公司”、虚假交易等方式虚开骗税,扰乱税收征管与公平竞争秩序;三是串通投标、民营企业内部腐败等问题对重大项目建设和企业经营造成侵害,影响投资信心与市场预期。
发布会信息显示,2021年以来,济南累计立各类经济犯罪案件5300余起,抓获犯罪嫌疑人5490余名,挽回直接经济损失数十亿元,反映出当地对经济犯罪保持高压态势。
原因层面,一方面,经济活动数字化程度提升,资金流转速度更快、路径更复杂,给不法分子提供了利用技术规避监管的空间;另一方面,部分行业领域内部控制薄弱、合规建设不到位,尤其在招投标、合同管理、财务报销等环节存在被侵入风险;同时,个别主体守法意识淡薄,追逐短期利益,通过虚构交易、逃废债务等方式牟利,导致风险在产业链、供应链、金融链间传导。
面对这些新特征,单靠末端打击难以从根本上降低风险,必须把防范关口前移,推动系统治理。
影响层面,严打经济犯罪既是对违法行为的震慑,也是对高质量发展环境的修复与加固。
对群众而言,涉众非法金融活动治理直接关系“钱袋子”安全;对企业而言,合同诈骗、职务侵占、商业贿赂等问题会推高经营成本、增加交易不确定性;对城市而言,金融生态与营商环境是吸引投资、集聚要素的重要基础,经济犯罪一旦蔓延,可能损害市场信誉并形成连锁风险。
济南公安强调在服务重大项目、国家税收、企业发展和民生福祉方面同步发力,体现了把维护经济安全放在更突出位置的治理导向。
对策层面,济南公安在“打、防、服”三端协同推进。
其一,聚焦突出犯罪实施专项打击,围绕金融领域“黑灰产”、洗钱、保险诈骗、虚开、非法集资以及民营企业内部腐败等重点,强调依法严惩、精准发力,在保持力度的同时注重规范执法与追赃挽损,提升打击质效。
其二,强化综合治理与风险预警,围绕涉金融犯罪、串通投标、“空壳公司”虚开等领域开展经济运行态势分析,并向企业和行政监管部门发送“两书一单”300余份,通过风险提示、整改建议和督办清单等方式,推动源头防控与前端治理。
其三,完善部门协作联动,依托市区(县)两级常态化防范处置涉众非法金融机制办,加强与金融管理、市场监管等部门协作,推进一体化综合处置。
与此同时,与人民银行、市地方金融管理局等部门联合开展打击恶意逃废金融债务专项行动,助力银行挽回不良贷款40亿余元,从金融生态净化角度夯实风险底座。
其四,以服务促治理、以治理护发展,在产业园区、中央CBD等企业集中区域设置“护企服务站”“警企连心驿站”,开展“企业出题·经侦答题”送法上门服务,为上千家企业提供法律咨询与风险提示;并结合数智警务建设,发挥“涉企风险数智防控中心”作用,对重点项目建设、企业招投标、合同签订等提供风险研判和背景审查支撑,已服务保障企业1871家、项目470个,推动形成更可预期的法治化营商环境。
发布会还披露,在一起合同诈骗案件中,经侦部门用一周时间帮助企业挽损3100万元,体现了对涉企案件快侦快办、快追快挽的导向。
前景判断,随着监管规则完善与治理体系升级,经济犯罪治理将更加依赖数据赋能、跨部门协同与全链条打击并重:一方面,打击将向“金融链条+产业链条+网络链条”纵深推进,提升对新型犯罪的识别与穿透能力;另一方面,涉企服务将更多聚焦合规建设、风险体检和早期预警,推动企业将内部控制与法治思维嵌入经营全过程。
对城市而言,经济犯罪治理能力越强,市场预期越稳定,高质量发展的安全边际就越高。
经济犯罪治理成效是观察城市法治化水平的窗口。
济南公安机关以数据彰显担当,用创新诠释作为,在守护经济安全与激发市场活力之间找到平衡点。
其探索实践表明,只有将严格执法与精准服务相结合,才能在经济高质量发展与高水平安全良性互动中书写合格答卷。
未来,随着新型犯罪形态不断涌现,这场没有硝烟的经济安全保卫战仍需持续深化。