问题：岁末年初资金往来更频繁，加之部分群众对外汇政策和跨境支付规则了解不够，非法跨境金融活动容易趁机滋生；一些不法分子用“高收益”“零门槛”“专业带单”等话术，诱导群众参与网络炒汇、虚假外汇平台交易；也有人打着“快速换汇”“代收代付”的旗号从事地下钱庄业务，甚至与跨境赌博、诈骗资金转移相互勾连。这类活动隐蔽性强、迷惑性高，既容易造成财产损失，也会扰乱外汇市场秩序。 原因：一是信息差叠加投机心理。少数群众对“高收益往往伴随高风险”的规律认识不足，容易被包装成“理财”“投资”的非法外汇项目误导。二是网络传播快、伪装手段多。虚假平台常借助社交群组、短视频等渠道引流，并利用境外服务器、仿冒资质等方式躲避监管。三是非法资金链条分工细、跨境流转快。地下钱庄、“跑分”洗钱等黑灰产通过多账户、多通道拆分交易，提高了识别和追查难度。 影响：上述违法活动不仅可能直接侵害群众财产安全，还会带来外溢风险。对个人而言，参与非法买卖外汇或所谓“外汇保证金交易”，可能遭遇资金无法提现、账户被冻结、个人信息泄露等问题；对市场而言，异常资金跨境流动会扰乱预期，影响正常外汇服务的稳定供给；对社会治理而言，一旦跨境赌博、电信网络诈骗的资金转移通道被打通，违法犯罪链条将更易扩散，冲击金融安全底线。 对策：围绕“打通宣传教育最后一公里”，1月30日下午，国家外汇管理局贵州省分局与贵州省外汇与跨境人民币自律机制在贵阳黔灵山公园三岭湾广场开展“警惕陷阱防风险 合规用汇护万家”实地宣传。活动现场举行授旗仪式，向农业银行贵州省分行、中国银行贵州省分行自律机制代表授予“合法合规用汇宣传先锋队”“防范非法跨境金融宣传先锋队”旗帜，带动成员单位参与金融知识普及与风险提示。现场设置宣传咨询台、案例展示区、视频播放区和互动体验区，工作人员结合真实案例，讲解识别地下钱庄、网络炒汇、虚假外汇交易平台的常见套路，提醒公众通过正规渠道办理外汇业务，对“保本高息”“代客炒汇”“内部通道换汇”等说法保持警惕。统计显示，当天发放宣传资料逾千份，现场解答咨询数百人次，并对非法外汇买卖、跨境赌博资金转移、虚假投资炒汇平台等风险点进行了集中提示。 前景：业内人士认为，防范非法跨境金融活动既要依法打击，也离不开常态化宣教和行业自律的配合。下一步，贵州省外汇与跨境人民币自律机制将在监管部门指导下，继续拓展线上线下宣传渠道，把合规用汇知识融入网点服务、企业走访、社区宣讲等场景，让风险提示更精准覆盖重点人群和高频业务环节；同时加强成员单位之间的信息共享和风险研判，配合有关部门完善预警、拦截与处置链条，形成“宣传引导+行业自律+监管联动”的综合防线，营造安全、稳定、健康的外汇市场环境。
金融安全是国家安全的重要组成部分，守护好百姓的“钱袋子”是金融工作的出发点和落脚点。此次贵州省开展的集中宣传，既是一次知识普及，也是一次面向公众的风险提醒。只有监管部门、金融机构和社会公众协同发力，才能更有效压缩非法跨境金融活动空间，让合规用汇成为共识，更好维护外汇市场秩序与群众财产安全。