随着春节临近，衡阳市蒸湘区各商圈迎来销售高峰，商户资金往来更加频繁；但也有部分经营者对金融风险警惕不足——容易被不法分子利用——成为洗钱活动的“温床”。针对该情况，中国建设银行衡阳蒸湘支行组织专业团队走进辖区商铺，开展反洗钱专项宣传教育活动。 当前，洗钱犯罪手段日趋隐蔽。一些商户因缺乏对应的知识，可能在不知情的情况下被卷入非法资金流转。例如，大额现金频繁交易、代收来源不明款项等行为，都可能被不法分子借机操作。同时，部分小微商户对金融法规了解不多，风险防范能力相对薄弱，需要金融机构提供更有针对性的提示与指导。 活动中，建行工作人员结合真实案例，用通俗易懂的语言向商户讲解洗钱的常见手法及其社会危害，重点提醒商户规范收款流程、妥善保护账户信息、提高对可疑交易的识别能力等实用要点。现场还设置咨询点，针对“遇到可疑资金如何处理”“如何辨别可疑交易人员”等问题进行解答，受到商户欢迎。 作为国有大型银行分支机构，建行衡阳蒸湘支行持续履行反洗钱义务。该行相关负责人表示，下一步将继续推进金融知识普及，通过进社区、访企业、驻商圈等方式，帮助公众提升金融素养，共同营造安全稳定的地方金融环境。
年关越近，消费越旺，资金流动也越密集，安全与合规应当与生意同样重要。把“每一笔钱从哪里来、为什么来、到哪里去”核清楚、做扎实，既是守住商户自身经营底线，也是维护市场秩序与社会诚信的必要举措。以更细致的宣传、更可操作的指引把风险挡在门外，才能让节日经济在安全轨道上更有活力、更可持续。