建行贵阳花溪支行最近成功拦截了一起通过收单通道转移诈骗资金的事件。7名客户因为电信诈骗被骗了1.83万元，好在银行及时发现并拦截，给他们挽回了损失。这事儿主要是建行贵州省分行出了力，尤其是郑芹、郑果和周晓玲这几位。银行发现有一个保健服务商户的交易很异常，高频小额还异地账户集中支付，跟正常消费完全不一样。他们立马开始核查，发现有付款人承认遭遇了诈骗还报了警。于是银行判定这商户就是想用收单通道转移诈骗资金。为了防止资金跑掉，他们启动了风险处置预案，给那个账户管控住了，把可疑交易资金全截留了。管控之后银行还挨个联系付款客户核实情况，安抚受骗的人。确定商户有问题后，银行主动找商户沟通，要求必须全额退回客户的钱。商户也积极配合退了钱。最后这笔钱就全额退给了那7位客户。其中有位客户专门给95533客服打电话表扬银行工作人员认真负责、处置高效。以后建行贵阳花溪支行还会继续加强商户管理和异常监测，优化反诈模型提高拦截效率，还要多宣传防诈知识增强大家的风险意识。