1月13日下午，中国人寿济源客户服务部接待了一位70多岁的杨姓老人。老人急匆匆地要办退保手续，情绪还挺激动。工作人员在核对信息时发现，这张保单的被保险人是杨老的妻子，而且资料不全。再一问才知道，老人是为了家里盖房急用钱才想退保的。 这种反常情况引起了大家的警觉。后来才弄清楚，原来是村里有人鼓动杨老把退保的钱拿去投所谓的“高息回报”项目。现在骗老年人的招数可多了，总是拿高收益当幌子骗人。 工作人员赶紧跟杨老说明白，这种健康险一旦退了，以后想再买同类的产品就很难了。而且那些所谓的高息项目十有八九是假的，钱投进去能不能拿回来根本没谱。要是他现在急着把钱拿出来投这种项目，搞不好就会两头吃亏：一方面健康保障没了，另一方面本金也有可能打水漂。 为了保住杨老的钱袋子，服务部的人把“合规”放在了第一位。他们首先严格按流程办事，要求必须有被保险人本人确认才能退保，尽量拖延一下时间让老人冷静冷静。接着马上联系了杨老的妻子到场一起商量。 除了走流程外，大家还主动做起了风险教育。拿着“非法集资是陷阱 高利保本别相信”的宣传资料给杨老讲了不少案例，告诉他那些高息骗局到底有多坑人。最后还把他的子女都叫过来一起沟通，大家一起出主意想办法。 经过这么一番努力，杨老总算看清了事情的严重性，自己主动放弃了退保的念头。这次事儿能办成多亏了大家专业和负责的态度。 这个事儿给咱们提了个醒。现在家里老人多了，理财需求也大了起来，但他们往往风险意识比较差。金融机构以后还得在这方面下功夫： 得给一线的工作人员多培训培训怎么识别风险和处理突发事件； 客户的资料管理也得更上一层楼； 多跟社区、家庭联动一下； 多搞点针对老年人的防骗宣传。 只有把风险防控的工作做得细致入微了，才能真正守住老百姓的“钱袋子”。这不仅是行业发展的大事儿，也是维护社会稳定的关键一步。