岁末年初是资金流动和消费理财的高峰期，也是非法集资、电信网络诈骗等风险的高发期。不法分子常以“高收益理财”“刷单返利”“冒充公检法”“新概念投资”等话术制造紧迫感，诱导群众转账或泄露个人信息——不仅威胁财产安全——还扰乱金融秩序。对此，金融机构在监管指导下加强风险防控和宣传教育，成为保护群众资金安全的重要力量。 原因： 部分群众对非法金融活动的隐蔽性和欺骗性认识不足，容易被“保本高息”“稳赚不赔”等承诺迷惑。同时，诈骗手段不断升级，不法分子利用“人工智能”“元宇宙”等新概念包装骗局，通过社交平台、短视频等渠道精准传播。此外，岁末年初的礼品返利、网购促销、兼职需求增加，也为“刷单返利”类骗局提供了可乘之机。防范此类风险，既需要技术手段和执法打击，也离不开持续深入的公众教育。 影响： 非法金融活动不仅导致个人财产损失，还可能引发家庭债务问题和社会矛盾，甚至影响区域金融生态和市场信心。对金融机构而言，加强防非宣传既是履行社会责任的重要体现，也是保护消费者权益、提升风险治理能力的必要举措。通过提高公众金融素养，减少受骗风险，可以从源头降低案件发生率，形成社会共治合力。 对策： 根据监管部门要求，工行安康城西支行近期开展了若干宣传教育活动，采取线上线下结合、网点社区联动的方式，推动防非工作落到实处。 一是发挥网点宣传主阵地作用。在营业厅通过广告机滚动播放防非提示，张贴海报并现场提醒客户，引导群众理性看待“高收益”“快回报”等宣传，避免轻信盲从。 二是利用微沙龙普及金融知识。工作人员结合人民币防伪、假币识别等内容开展讲解，介绍涉及的法律法规和举报途径，鼓励群众积极提供线索，提升公众参与度。 三是加强员工培训。支行内部组织学习非法集资防范知识，分析典型案例和诈骗话术，提升一线人员对异常交易的识别能力，确保宣传提示更精准有效。 四是深入社区开展教育。员工走进周边社区、商超和农贸市场，通过发放资料、现场答疑等方式揭露常见骗局，提醒群众警惕以新技术为噱头的投资陷阱，牢记“不轻信、不转账、不泄露个人信息”原则，遇到可疑情况及时核实求助。 前景： 业内人士指出，防范非法金融活动需建立“常态化宣传+精准化提示+多部门协同”的长效机制。未来，相关机构可在现有宣传基础上，针对不同群体开展分层教育：面向老年人重点提示“理财返利”“保健品投资”等风险；面向年轻人加强网络兼职、虚拟投资等骗局识别教育；同时联合社区、学校、商圈等扩大覆盖面，将金融安全融入日常生活场景。
保护群众资金安全是金融机构的责任所在，也是维护金融秩序和社会稳定的基础工作。面对不断变化的非法金融手段，只有提前预警、细致普及、多方协作，才能让防非宣传真正深入人心，共同筑牢金融安全防线。