随着反诈力度持续加大,电信网络诈骗手法不断翻新。近期,公安机关在工作中发现,诱导受害人寄递现金、购买黄金等新型诈骗方式呈现上升态势,给社会治理和公共安全带来新挑战。 西安市公安局航天分局刑事侦查大队反诈中队中队长陈伟嘉介绍,不法分子通常通过社交平台添加好友,以投资理财、刷单返利等名义骗取信任,随后以规避资金监管为由,诱导受害人取现或购买黄金,通过指定人员接收或寄递方式完成诈骗。其中刷单做任务是最常见的诈骗由头,受害人在完成点赞、截图等任务后,在积分提现环节落入圈套。 此诈骗手法的演变有其深层原因。随着反诈中心和银行对大额转账、异常交易监管力度加强,诈骗分子为规避系统拦截和公安追踪,开始寻找新的资金转移途径。现金和黄金因其高价值、易携带、易变现的特性,成为不法分子眼中的理想工具。通过这种方式,诈骗分子能够更隐蔽快速地转移资金,显著增加了案件侦破难度。 与传统电信网络诈骗相比,此类新型手法表现为更强的隐蔽性和迷惑性。陈伟嘉指出,不法分子精准利用人性弱点构建完整话术体系,诱导受害人到银行网点取现或购金后,通过网约车、跑腿服务等运送,或要求将现金黄金装入鞋盒、电饭锅等日常物品伪装后寄出,甚至指定在建工地围挡、桥洞等无监控偏僻地点交接。这种不现身、不见面的操作方式,实现了资金流的物理隔离,给侦查工作带来重大阻碍。 值得关注的是,参与投递运输环节的快递员、网约车司机等从业人员也可能触及法律红线。上海申浩律师事务所律师周文海表示,根据刑法和反电信网络诈骗法涉及的规定,若从业人员明知运送涉诈资金或未尽审核查验义务,实际上为转移诈骗资金提供了帮助,已涉嫌违法甚至构成犯罪。根据参与程度,可能涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪等,需承担相应刑事、行政或民事责任。 面对新型诈骗手法,专家呼吁从社会治理角度构建全方位防范体系。西安理工大学人文与外国语学院法律系教授陈敏建议,政府部门应将全民反诈作为重点工作,建立多部门联合、多方联动的长效机制,实现公安、物流、银行、电信等部门协调配合,围绕信息流、资金流、网络流进行全链条排查,压实各方反诈职责。 公安机关应强化数据筛查与异常识别能力,构建电诈犯罪数字地图,可视化呈现犯罪热点区域与趋势,建设高效的数字赋能预警体系,全面提升反诈预警效能。金融机构、物流企业等从业人员需强化风险意识,遇异常情况应立即向公安机关报告。 对普通群众来说,选择正规机构投资理财至关重要。国家金融机构不会通过社交平台诱导转账或线下交易,投资者可通过国家金融监管总局官网金融许可证查询系统核实机构资质,或拨打官方电话确认业务真实性。在网络信息时代,公民更应牢固树立个人信息保护意识,不向陌生机构和个人透露相关信息,从源头筑牢防护屏障。
当犯罪分子开始借助快递、网约车等社会基础服务实施诈骗，反诈工作不再只是技术对抗，更考验社会治理的协同能力。构建“全民反诈”格局，既需要执法部门持续高压打击，也离不开每个人提高警惕、守住底线。让法律震慑常在、让防范意识入心，才能真正守好群众的“钱袋子”。