菲律宾央行放宽大额取现限制

菲律宾中央银行BSP这次放宽了大额取现的限制，把触发强化尽职调查的金额从50万比索提高到100万比索。把审查门槛提高，给企业发工资、贷款和支付项目款的工作减轻了不少负担，100万以内的现金取款再也不需要额外审核。超过这个数额的，依然要提供资金合法来源的证明。菲律宾央行这次调整是为了把监管资源集中到更高风险的交易上，让正常的现金业务流程变得更简单。市场调查显示，很多合法的现金交易金额都超过了50万比索。根据这次的新规，存款人一天之内累计取现不超过100万比索的话就不需要接受额外审查。超出部分还是需要提供合法来源证明的。给金融机构也赋予了自主权，让他们根据自身情况设定内部审查门槛。针对频繁进行大额交易的客户，还会以客户为单位进行整体评估，不再逐笔审核。非现金类交易则没有金额限制。菲律宾央行还说这个调整也是参考了最新的反洗钱国家风险评估数据的。更多精彩内容请查看菲龙网。